הפרישה שלכם. הביטחון לדעת מה הלאה.

ככל שמתחילים מוקדם, יש יותר אפשרויות. אבל גם בגילאי 50 עד 67 אפשר לעשות הרבה: לבדוק מה נצבר, להעריך את ההכנסה החודשית הצפויה ולתקן פערים. מקובל להתחיל בבדיקה מסודרת כמה שנים לפני מועד הפרישה המתוכנן.

קצבה מעניקה הכנסה חודשית קבועה לאורך החיים, וסכום חד-פעמי מעניק גמישות אך דורש ניהול זהיר. אין תשובה אחת שמתאימה לכולם. ההחלטה תלויה במצב המשפחתי, בצרכים ובמקורות ההכנסה האחרים, וכדאי לבחון גם את ההיבט המיסויי לפני שמחליטים.

חלק מהכיסויים, למשל ביטוחים שנרכשו דרך מקום העבודה, עשויים להשתנות או להסתיים. אחרים נמשכים בתנאים שונים. חשוב לבדוק מראש כל פוליסה: עד איזה גיל היא תקפה, מה קורה לפרמיה, והאם יש צורך להמשיך את הכיסוי.

במהלך השנים נפתחות קופות ופוליסות אצל כמה גופים, ולא תמיד זוכרים את כולן. קיימים שירותי איתור ממשלתיים לבדיקת כספים וביטוחים על שמכם, ואפשר גם להיעזר בליווי מקצועי במיפוי כל החסכונות.

זה תלוי בגיל, במצב הבריאותי ובכיסוי הקיים, למשל דרך קופת החולים או ביטוח קודם. ככל שהגיל עולה, ההצטרפות מורכבת ויקרה יותר, ולכן כדאי לבדוק את האפשרויות מוקדם ככל האפשר.

הבדיקה הראשונית ללא עלות. בשיחת ההיכרות נסביר מה כוללת הבדיקה, אילו מסמכים כדאי להכין ומה השלבים הבאים. אין צורך להעביר מספרי זהות או פרטי פוליסות דרך הטופס באתר.